O TSB Bank, um banco privado do Reino Unido, pode começar a proibir seus mais de 5 milhões de clientes de usarem seus fundos para a compra de criptomoedas nas exchanges Binance e Kraken. O motivo, segundo o jornal The Sunday Times, é que a instituição vem recebendo milhares de reclamações de clientes que alegam terem caído em golpes.

Segundo a reportagem, as preocupações do TSB são de que possa haver fraudadores em empresas que negociam criptomoedas que têm se beneficiado de configurações fracas que permitem o acesso e  o roubo de fundos, ou seja, de contas sem por exemplo sem a verificação de dois fatores (2FA).



Particularmente, disse o The Sunday, o TSB Bank está preocupado com a Binance, uma das maiores exchanges de criptomoedas do mundo, registrada nas Ilhas Cayman.

Procurado pelo site para comentar o assunto, o banco disse que 849 de seus poupadores relataram ter perdido dinheiro para golpistas com contas Binance entre 15 de março e 15 de abril. O banco também ressaltou que quando questionou a exchange sobre o tema não obteve um retorno.


Um caso semelhante ocorreu no mês passado, quando um banco digital com sede em Londres, o Starling Bank, barrou o envio de fundos para empresas de criptomoedas. Ao The Telegraph, a instituição revelou que o motivo foi a preocupação com o que ela considerou um alto nível de suspeita de crimes financeiros por meio do setor de criptomoedas.

Na ocasião, o jornal revelou ainda que outros bancos também vinham tomando medidas semelhantes. Além dos clientes do Starling Bank, os clientes do Barclays e Monzo também estavam entre os impedidos, pelo menos temporariamente, de transferir dinheiro para exchanges de criptomoedas.



Criptomoedas no Reino Unido

Há uma tensão entre os reguladores do Reino Unido não só em relação ao aumento de crimes relacionados a criptomoedas, mas também sobre o crescimento de investidores neste setor.

No início do ano, a Financial Conduct Authority (FCA), autarquia do Reino Unido que regula o setor financeiro, advertiu os consumidores que investem em criptomoedas que eles deveriam estar preparados para perder todo o seu dinheiro.

Em março, a Autoridade de Padronização das Propagandas do Reino Unido (ASA) baniu uma campanha impressa veiculada pela exchange Coinfloor que se espalhou pelo metrô de Londres Segundo a ASA, a campanha de marketing se destinou a pensionistas que, provavelmente, não entendiam o suficiente sobre o risco de investir em criptomoedas.